Poliţia Română avertizează că în ultima perioadă a crescut numărul cazurilor de înşelăciune prin impersonarea Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală (ANAF).

Au fost înregistrate cauze în care persoane necunoscute se folosesc în mod abuziv de identitatea ANAF, precum şi a unor instituţii bancare, pentru a induce în eroare cetăţenii şi reprezentanţii mediului de afaceri.

Ţintele principale sunt administratorii societăţilor comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare ale firmelor, dar şi contribuabilii persoane fizice.

Frauda este construită astfel încât să creeze impresia unei situaţii oficiale şi urgente, determinând victima să acţioneze rapid, fără a verifica autenticitatea informaţiilor primite.

Modul de operare

"Totul începe cu un apel telefonic prin care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF, sub diverse pretexte, aceasta informează contribuabilul că are de primit o rambursare de TVA, are un sold disponibil în evidenţele fiscale, i se va restitui o sumă de bani achitată în plus sau că există o diferenţă favorabilă contribuabilului ce urmează să fie virată în conturile societăţii", se explică într-un comunicat al IGPR citat de Agerpres.

Se solicită informaţii aparent neimportante, precum banca la care societatea are conturile deschise, datele persoanei responsabile cu administrarea conturilor sau numărul de telefon al persoanei împuternicite.

Ulterior, victima este contactată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca la care sunt deschise conturile.

Aceasta susţine că trebuie efectuate anumite proceduri pentru validarea rambursării anunţate anterior.

În cadrul acestei etape, victimei i se solicită: accesarea unui link transmis prin e-mail, SMS sau reţele sociale; autentificarea în aplicaţia de internet banking; introducerea unor date personale sau financiare; autorizarea unor operaţiuni bancare sub pretextul verificării contului.

În numeroase situaţii, linkurile transmise redirecţionează către pagini web frauduloase care imită platforme bancare sau instituţii publice.

"Contul colector", etapa critică a fraudei

"Pentru a creşte gradul de încredere, autorii folosesc un limbaj profesional şi oferă explicaţii tehnice aparent legitime, susţinând că operaţiunile sunt necesare pentru procesarea rambursării. Transferul fondurilor într-un 'cont colector' reprezintă etapa critică a fraudei. Victimei i se comunică faptul că, pentru efectuarea rambursării, este necesar ca fondurile existente în conturile firmei să fie transferate temporar într-un aşa-numit <<cont colector>>, urmând ca ulterior să fie restituite împreună cu suma reprezentând rambursarea fiscală. În realitate, contul respectiv este controlat de către autori", a precizat Poliţia Română.

Odată ce transferurile sunt efectuate şi autorizate de victimă, fondurile sunt direcţionate rapid către alte conturi, fiind dificil de recuperat ulterior.

Sfaturile autorităților

Cetăţenii sunt îndemnaţi să manifeste prudenţă atunci când sunt contactaţi telefonic şi li se comunică faptul că au de primit bani de la ANAF, când li se solicită informaţii bancare prin telefon sau când primesc link-uri pentru "validarea contului" sau "confirmarea rambursării".

Totodată, sunt îndemnaţi să nu comunice date personale sau financiare prin intermediul apelurilor telefonice, să nu introducă datele cardului bancar, CNP, parole, coduri de autentificare sau alte informaţii sensibile pe site-uri necunoscute.

Schimbaţi imediat parolele dacă aţi interacţionat cu un mesaj suspect sau aţi introdus date pe o pagină necunoscută şi contactaţi de urgenţă banca dacă aţi furnizat datele cardului sau aţi autorizat tranzacţii suspecte.

Monitorizaţi permanent activitatea conturilor bancare şi raportaţi imediat orice operaţiune neautorizată, mai recomandă poliţiştii.

Citește și: ANAF a descoperit o fraudă de aproape 9 milioane de lei în domeniul construcțiilor